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　　和宝石行业交易现金化特征明显，社会组织资金流向监管难度较大，成为反洗钱监管薄弱环节。反洗钱监管，通过“高位统筹、协同联动、创新宣传、强化引导”四维发力，推动贵金属和宝石、社会组织等特定非金融机构监管从“空白探索”迈向“精准治理”。

　　针对辖内特定非金融机构“行业分散、监管协同弱”的现实情况，中国人民银行开封市分行构建“统一部署、分层推进、责任到人”工作体系，制定专项行动方案，明确“底数摸排、宣教赋能、强化监管、协同处置”四大攻坚清单，建立与市场监管、民政、税务等联动单位“专人对接+定期会商”机制。分管领导靠前指挥，针对“可疑交易报告数据获取梗阻”等问题，与相关部门迅速沟通，全程跟进，破解协作堵点。同时，联合公安反诈支队创建信息共享渠道，实现风险线索双向推送、可疑账户快速核查、异常情况协同处置，为跨部门协作提供实践范本。

　　聚焦慈善机构等社会组织，中国人民银行开封市分行依托民政部门收集16家机构的登记信息及资金流向数据，积极开展“社会组织问卷调查”，掌握辖内社会组织“聚焦境内、规模尚小、基础规范、风险可控”的总体特征。针对贵金属和宝石行业，主动对接市场监管、税务等部门，率先在省内开展试点摸排，获取辖内金银珠宝销售等5大类180余家机构初步名录。创新“场景+账户+风险”穿透核查法：走访宋都古玩城等交易场景修正名录信息5项；指导22家银行以账户为抓手校对开户机构名录信息；运用第三方平台实施风险筛查，剔除名录中空壳及无实质经营机构15家。最终，建立含10类核心信息、覆盖162家有效主体的“全息档案”，实现机构逐一建档、动态管理。

　　中国人民银行开封市分行在人民银行河南省分行的指导下深挖河南本土文化，以“哪吒”元素设计“IP化+案例化+互动化”宣传折页，通过借助神话形象隐喻洗钱风险，以问答形式模拟真实业务场景，并结合“打油诗”增强传播趣味性、互动性和实用性，让宣传更生动、更破圈、更“接地气”、贴民心。同时，选取河南地区5起涉及贵金属和宝石加工、交易、回收等多环节生效裁判案例，用“以案说险”方式开展警示教育，提升公众反洗钱意识。截至目前，全辖累计开展反洗钱宣教活动6次，发放宣传物料800余份，全民共治氛围逐渐形成。

　　中国人民银行开封市分行通过“三步走”引导从业机构主动履职，以“普通客户”身份暗访贵金属交易流程，发现机构尽职调查堵点；与机构“一对一”交流，了解机构“不敢、不会、不愿”报送可疑交易的履职顾虑；针对问题靶向辅导，组建骨干小组“送课上门”，讲解“客户身份识别、可疑交易报告”等核心义务与法律责任，发放《贵金属和宝石行业反洗钱指南》，指导机构建立“交易监测—分析研判—报告提交”全流程规范。经持续指导，开封市辖区成功报送“辖内首例、全省首批”特定非金融机构可疑交易报告，辖内贵金属和宝石从业机构也从“要我合规”转变为“我要合规”，成为特定非金融机构监管“破冰”的生动注脚。返回搜狐，查看更多